3月8日，吉林市公安局船營(yíng)分局向陽(yáng)派出所(以下簡(jiǎn)稱“向陽(yáng)派出所”)為興業(yè)銀行吉林船營(yíng)支行送來(lái)一面錦旗，感謝其在反詐工作中做出的突出貢獻(xiàn)與成績(jī)。
興業(yè)銀行吉林船營(yíng)支行/供圖
連日來(lái)，該行工作人員聯(lián)合向陽(yáng)派出所民警成功防范堵截了多起電信詐騙案件，憑借著高度的職業(yè)敏感性和快速反應(yīng)能力，為客戶避免了數(shù)萬(wàn)元的資金損失，得到了客戶和社會(huì)各界的交口稱贊。
獨(dú)具慧眼 識(shí)破“異地”騙貸份子
2月21日，酈某來(lái)到該行辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，并向工作人員展示了其與異地支行工作人員聊天記錄及其在該行房產(chǎn)抵押的貸款記錄，提出要開(kāi)立借記卡以便存入還款資金。
由于酈某所說(shuō)涉及異地支行，便立刻引起了支行工作人員的警惕，在認(rèn)真與其溝通后發(fā)現(xiàn)，酈某為外省人員，在本市無(wú)固定住址，客戶身份與交易類型均存在異常，于是第一時(shí)間將情況上報(bào)。經(jīng)支行會(huì)計(jì)主管分析甄別后，支行婉拒了酈某的開(kāi)戶申請(qǐng)并向派出所報(bào)備。
后經(jīng)民警確認(rèn)，酈某為騙貸人員，該行也因此成功攔截了此次騙貸行為。
新執(zhí)照疑點(diǎn)多 可疑用戶落荒逃
3月1日，李某來(lái)到該行辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，主動(dòng)提供了實(shí)名制手機(jī)號(hào)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、吉林市暫住證等證明自己經(jīng)營(yíng)狀況真實(shí)性的材料。
工作人員按照規(guī)定詢問(wèn)其開(kāi)卡用途，李某稱是用于流轉(zhuǎn)公司資金。在核實(shí)開(kāi)戶資料過(guò)程中，工作人員注意到該李某為企業(yè)法人，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照為一天前新注冊(cè)，在問(wèn)詢其是否有真實(shí)經(jīng)營(yíng)的發(fā)票流水單據(jù)等證明時(shí)，李某表示無(wú)法提供，由于存在諸多的疑點(diǎn)，支行婉拒了李某的業(yè)務(wù)辦理需求，并向向陽(yáng)派出所報(bào)了警。
民警接到報(bào)案后立即趕到現(xiàn)場(chǎng)，李某“做賊心虛”，快速逃離現(xiàn)場(chǎng)。
新開(kāi)卡戶大額取款 新型詐騙現(xiàn)“原形”
同樣是3月1日，關(guān)某向該行預(yù)約大額取款30萬(wàn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)。當(dāng)班柜員識(shí)別到關(guān)某為前一日新開(kāi)卡客戶，在核實(shí)相關(guān)資料時(shí)意識(shí)到關(guān)某可能存在異常行為，工作人員立即將相關(guān)情況上報(bào)給會(huì)計(jì)主管。經(jīng)過(guò)對(duì)關(guān)某開(kāi)戶后立即大額取現(xiàn)的行為進(jìn)一步分析研判后，會(huì)計(jì)主管認(rèn)為其此次大額取款交易行為存疑，疑似新型電詐形式，便將相關(guān)情況及時(shí)上報(bào)派出所。
接到線索后，民警立即開(kāi)展了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)關(guān)某疑似涉案人員，其支取大額現(xiàn)金行為也疑似過(guò)渡非法資金使用。3月2日，關(guān)某被抓捕歸案，涉案資金被成功追繳，船營(yíng)支行成功阻止了30萬(wàn)元電信詐騙案件的發(fā)生。
練就“火眼金睛” 嚴(yán)守反詐第一道防線
銀行作為與老百姓錢(qián)袋子密切相關(guān)的窗口機(jī)構(gòu)，通常被稱為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“第一道防線”。興業(yè)銀行始終將客戶賬戶安全放在第一位，定期組織員工開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使廣大員工始終保持高度的職業(yè)敏感性和專業(yè)性，積極配合監(jiān)管部門(mén)做好“反詐”行動(dòng)。同時(shí)，為強(qiáng)化源頭治理，持續(xù)探索金融創(chuàng)新，構(gòu)建了“企業(yè)級(jí)數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)”，運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，對(duì)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)和可疑信息早識(shí)別、早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置，切實(shí)筑牢客戶資金安全防護(hù)墻，為客戶提供更安全的金融體驗(yàn)。 (龍安)
（來(lái)源：中新網(wǎng)吉林）
(編輯：王思博)
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